中信银行太原分行成功拦截电信诈骗 守护客户资金安全

  近日，中信银行太原长治路支行成功拦截一起以“矿山项目投资”为名的电信诈骗，为客户避免重大财产损失。

  据了解，一位客户近期前往中信银行太原长治路支行柜面办理17万元转账业务，自称用于归还借款。工作人员在业务审核中发现三重疑点，即其无法提供借款合同及借款入账证明、收款账户户名与开户行不是同一地区、客户情绪激动催促工作人员迅速办理。

  尽管工作人员进行多次风险提示，客户仍坚持完成转账。该行工作人员立即采取资金保障机制，对接收款银行暂缓资金入账的同时，联系公安机关对可疑账户实施紧急止付，反诈中心同步联系客户家属，一同赶到网点协助劝阻。从发现风险到完成止付，整个过程耗时23分钟。

  民警抵达现场后，通过与客户详细沟通，还原了诈骗背景，并现场对客户及其家属开展反诈教育，通过真实案例解析“虚假投资”“高息诱惑”等常见诈骗手法，帮助客户认清诈骗本质。

  未来，中信银行太原分行将不断深化警银协作机制，持续运用好智能风控系统，为客户资金安全提供全天候、全流程守护。