2025年以来，山西省农商行从“制度铁规+科技支撑”双向发力，全方位推进反洗钱工作，积极构建安全、透明、健康的金融环境。
山西省农商行结合“基础管理提升年”工作，从组织架构、风险评估、身份尽调、资料保存和交易监测等方面，对现有的19项反洗钱内控制度进行详细梳理并修订完善。同时，山西省农商行逐项梳理53个业务（含服务）的内控制度、操作流程、业务系统等，加大对业务条线的指导力度，深入研究和不断提升客户准入、业务办理、额度控制等反洗钱履职能力，提升制度约束力和执行力。
在此基础上，山西省农商行牢固树立“一盘棋”意识，成立省、市、县三级反洗钱工作协调机制，有效整合业务、反洗钱、审计“三道防线”力量，明确各层级反洗钱岗工作人员职责；推行“专人专管”的责任体系,构建横向到边、纵向到底的洗钱风险防控网络，确保各项制度在基层得到有效落实。
在加快数字化转型的大趋势下，山西省农商行加强事前防范，自主开发了反洗钱分析数据库；以反洗钱监管要求和支撑业务发展为出发点，积极参与人民银行反洗钱可疑交易监测模型建设试点，增强可疑交易监测模型建设的自主性，保障调整监测模型、规则和参数的科学性，提高反洗钱系统筛选可疑交易的完整性，进一步提升预警率、报告率和成案率。
在及时堵截涉嫌电话诈骗和网络赌博的违法资金上，山西省农商行进一步加大科技支撑力度，通过构建“技术防御+内控管理+宣传教育+联防联控”综合防控体系，加强案件分析、交流研判的成果运用，建立异常交易监测模型，并对发现的异常银行卡及时采取管控措施。
山西农商行根据农村独特的区域属性和社会结构，一方面通过靶向宣传，将反洗钱知识宣传到位；同时不断提升专业能力，确保内控制度执行到位。
山西农商行各级机构充分发挥自身点多、面广、线长的优势，深入田间地头、集市、学校等，组织专题宣讲，发放传单；委派业务骨干到属地开展差异化培训，累计培训人数1万余人次。
此外，山西农商行丰富线上学习资源，将反洗钱培训视频上传至“山西省农商行在线学习平台”，便于全体员工随时随地学习。（孙小鹏）